到目前为止,外汇市场是世界上最庞大、最活跃的金融市场,在寻找最好的外汇经纪商时,无论是初学者还是经验丰富的交易人士都会寻求一些关键功能和好处,其中最重要的是费用(包括点差和佣金)、交易平台(包括桌面软件、网页应用、移动APP、分析图表和第三方平台)、客户支持、教育资料、可信赖性等等。

对于外汇投资者而言,最好通常是个人喜好问题,这可能取决于你需要投资的货币对、交易平台、现货市场、易用性等因素。在下面的表格中,我们列出了一些最常见的比较因素,对于有些人来说,其中的某个因素可能更重要,但是,所有因素都值得考虑。有关每个外汇平台的详细信息,请参见单独介绍。

正规外汇交易平台排名

# 外汇/差价合约平台 公司名称 成立时间 存款方式 监管机构 链接
1 XM XM 2009 Visa、MasterCard
Skrill、Neteller
电汇、银联
英国金融行为监管局(FCA)塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)澳大利亚证券投资委员会(ASIC)伯利兹国际金融服务委员会(IFSC)迪拜金融服务管理局(DFSA)
2 Exness Exness 2008 Visa、MasterCard
Perfect Money
WebMoney
电汇、银联
英国金融行为监管局(FCA)法国金融市场管理局(AMF)意大利金融市场监管局(CONSOB)塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)塞舌尔金融服务管理局(FSA)
3 FXTM ForexTime
富拓
2011 Visa、MasterCard
Skrill、Neteller
电汇、银联
英国金融行为监管局(FCA)塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)伯利兹国际金融服务委员会(IFSC)荷兰金融市场管理局(AFM)南非金融部门行为监管局(FSCA)波兰金融监管局(PFSA)
4 FOREX.com FOREX.com
嘉盛
1999 Visa
电汇
美国商品期货交易委员会(CFTC)美国全国期货协会(NFA)英国金融行为监管局(FCA)开曼群岛金融管理局(CIMA)加拿大投资行业监管组织(IIROC)澳大利亚证券投资委员会(ASIC)日本金融服务管理局(FSA)新加坡金融管理局(MAS)香港证券及期货事务监察委员会(SFC)
5 IC Markets IC Markets
盈凯
2007 Visa、MasterCard
Skrill、Neteller
电汇、银联
PayPal
澳大利亚证券投资委员会(ASIC)塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)法国金融市场管理局(AMF)塞舌尔金融服务管理局(FSA)
6 HYCM HYCM
兴业投资
1977 Visa、MasterCard
Skrill、Neteller
电汇、银联
英国金融行为监管局(FCA)塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)迪拜金融服务管理局(DFSA)开曼群岛金融管理局(CIMA)圣文森特和格林纳斯丁金融服务管理局(FSA)
7 easyMarkets easyMarkets
易信
2001 Visa、MasterCard
Skrill、Neteller
电汇、银联
微信
澳大利亚证券投资委员会(ASIC)塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)塞舌尔金融服务管理局(FSA)英属维尔京群岛金融服务委员会(BVIFSC)
8 Dukascopy Dukascopy
杜卡斯贝
2004 Visa、MasterCard
Skrill、Neteller
电汇
英国金融行为监管局(FCA)欧盟金融工具市场法规(MiFID)荷兰金融市场管理局(AFM)拉脱维亚金融和资本市场委员会(FKTK)瑞士金融市场监督管理局(FINMA)日本金融服务管理局(FSA)日本金融期货协会(FFAJ)
9 Tickmill Tickmill 2014 Visa、MasterCard
Skrill、Neteller
电汇、银联
英国金融行为监管局(FCA)塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)塞舌尔金融服务管理局(FSA)
10 AvaTrade AvaTrade
爱华
2006 Visa、MasterCard
银联
英国金融行为监管局(FCA)爱尔兰央行(CBI)澳大利亚证券投资委员会(ASIC)南非金融部门行为监管局(FSCA)日本金融服务管理局(FSA)日本金融期货协会(FFAJ)英属维尔京群岛金融服务委员会(BVIFSC)
11 FxPro
浦汇
2006 Visa、MasterCard
Skrill、Neteller
电汇、银联
PayPal
英国金融行为监管局(FCA)塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)南非金融部门行为监管局(FSCA)迪拜金融服务管理局(DFSA)巴哈马证券委员会(SCB)
12 HotForex HotForex 2010 Visa、MasterCard
Skrill、Neteller
电汇、银联
英国金融行为监管局(FCA)塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)南非金融部门行为监管局(FSCA)迪拜金融服务管理局(DFSA)毛里求斯金融服务委员会(FSC)
13 Saxo Bank
盛宝银行
1992 Visa、MasterCard
电汇
英国金融行为监管局(FCA)意大利金融市场监管局(CONSOB)捷克国家银行(CNB)新加坡金融管理局(MAS)瑞士金融市场监督管理局(FINMA)法国审慎监管管理局(ACPR)日本金融服务管理局(FSA)香港证券及期货事务监察委员会(SFC)澳大利亚证券投资委员会(ASIC)
14 Swissquote Swissquote
瑞讯银行
1996 Visa、MasterCard
电汇
英国金融行为监管局(FCA)瑞士金融市场监督管理局(FINMA)香港证券及期货事务监察委员会(SFC)迪拜金融服务管理局(DFSA)
15 FXCM FXCM
福汇
1999 Visa、MasterCard
Skrill、Neteller
电汇、银联
英国金融行为监管局(FCA)澳大利亚证券投资委员会(ASIC)南非金融部门行为监管局(FSCA)以色列证券局(ISA)
16 ThinkMarkets ThinkMarkets
智汇
2010 Visa、MasterCard
Skrill、Neteller
电汇、银联
英国金融行为监管局(FCA)澳大利亚证券投资委员会(ASIC)
17 ACY ACY Securities
稀万证券
2013 Visa、MasterCard
Skrill、Neteller
电汇、银联
澳大利亚证券投资委员会(ASIC)瓦努阿图金融服务委员会(VFSC)
18 ATFX ATFX 2014 Visa、MasterCard
Skrill、Neteller
电汇
英国金融行为监管局(FCA)塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)
19 EightCap EightCap
易汇
2009 Visa、MasterCard
Skrill、Neteller
电汇、银联
澳大利亚证券投资委员会(ASIC)瓦努阿图金融服务委员会(VFSC)
20 RoboForex RoboForex 2009 Visa、MasterCard
Skrill、Neteller
电汇、银联
塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)波兰金融监管局(PFSA)白俄罗斯国家银行(NBRB)金融委员会(FinCom)伯利兹国际金融服务委员会(IFSC)

怎样找到最好的外汇经纪商

在寻找最好的外汇保证金交易平台时,我们主要参考以下标准:

  • 交易条件/费用:这是最重要的评估标准,对于同一笔交易,一家经纪商收取的费用可能比另一家更便宜。除此之外,你还要注意隐藏费用,例如提款手续费或休眠账户管理费;
  • 市场覆盖:经纪商提供的交易品种应该符合你的投资偏好,这包括外汇、金属、原油、指数、农产品、标准期权、欧美个股、ETF基金、数字货币等等;
  • 可承受性:初学者和小型投资者同样需要关怀,永远不要强迫自己发出一笔无法承受的最低存款。对于不同的经纪商,这个数字为$5~$1000不等,但是,你可能需要为适合自己的平台投资更多,所以请保持开放态度;
  • 交易平台:交易平台及其功能工具是帮助你赚取利润的主要武器,选择最适合自己的那一个。请记住,很多平台都是可配置的,因此你可以对其进行调整以符合自己的个人喜好。此外,大多数交易平台都提供非常相似的服务,但外观和感觉却大不相同;
  • 移动交易APP:对于有些人来说,随时随地进行交易可能很重要,有些移动APP制作精良、执行迅速,比大多数其他应用的性能更好。理想情况下,移动交易平台将充当基于网页的版本;
  • 存款和取款:你必须快速(最好是廉价地)将资金移入或移出经纪商,他们支持的存款/取款方法将确保你是否可以完成这些操作。此外,为账户融资也可能需要特定的付款方式;
  • 声誉:人们是否在谈论这家公司,正面评价是否更多?如果有条件,你可以找交易员聊天,了解他们对已经(或正在)参与的外汇经纪商的评论;
  • 监管:当事与愿违时,法律是你用来维权的第一个、也是最后一个、也是唯一的有效手段。适当的监管信息本质上是预防性的,因为他们旨在防止这类问题的出现;
  • 客户支持:当你在存款或交易中遇到问题时,很可能希望与人交谈。有能力的支持是必须的,从开户、交易到取款,外汇平台都可以为你提供帮助,因此客户支持非常重要;
  • 公司背景:了解外汇经纪商过去的历史很有必要,这有助于使你对目前状况有一个更好的了解,例如,上市公司必须发布有关其资产负债表的大量信息。他们能够让你安心,并将你的资金存放在安全的隔离银行账户中;
  • 教育材料:增进你对外汇市场运作方式的了解,以及如何最大程度利用它们所带来的机会,有些经纪商提供广泛的教育工具;
  • 开户/注册:开户是否简单?客户需要验证吗?这些过程并不总是相同的,如果你曾经在开设交易账户时遇到问题,这个问题也值得考虑。

1. 交易费用

外汇经纪商提供的服务不是免费的,他们通过点差、佣金、隔夜费来赚取利润,因此,较低的交易费用通常更有吸引力。对于不同的经纪商,甚至不同的账户类型,费用结构都会有所不同,但基本上可分为两种:

  • 经纪商只收取点差,除了隔夜费之外,所有其他费用都包含在点差中;
  • 除点差之外,还收取佣金,佣金的具体费用取决于每笔订单的交易金额。

点差

在上述两种费用结构中,第二种可以说更加透明,但很多情况下,点差+佣金组合可能更加昂贵。点差可以是固定或可变的,固定点差始终采用一个数值,ECN经纪商甚至可以提供零点差;可变点差的数值取决于交易品种、波动性和流动性,并且货币市场和点差报价齐头并进。

即使是同一家经纪商,每天的点差也可能略有不同,但是活跃交易者(甚至超级活跃交易者)的交易频率如此之高,以至于可能会产生很小的差价。因此,你需要进行计算以比较交易成本,低点差适合频繁交易者。

有些经纪商专注于固定点差,并且报价从1点起。低点差外汇经纪商当然很受欢迎,对于那些同时收取佣金和展期/掉期费用的公司,你需要慎重考虑。

隔夜费

隔夜开放的外汇头寸会产生额外费用,这是由于在一天结束时,未结头寸需要延长而导致的仓储费。累计利率由货币对的利率之差得出,第一个是基础货币,第二个是报价货币,其结果用于计算隔夜费。

2. 外汇货币对

虽然大多数经纪商提供令人印象深刻的货币对选项,但并非所有公司都涵盖冷门和奇异货币对。外汇平台是否提供你最喜欢交易的资本市场或货币对?如果你正在交易主要货币对(见下文),那么选择任何一家正规经纪商都不会出错,但是,如果你想以泰铢或瑞典克朗为基础货币进行交易,则需要仔细检查品种清单。

最受欢迎的货币对:

  • 美元/欧元(USD/EUR)
  • 美元/英镑(USD/GBP)
  • 欧元/英镑(EUR/GBP)
  • 美元/日元(USD/JPY)
  • 欧元/日元(EUR/JPY)

澳大利亚元和瑞士法郎被认为是次要货币对,但它们的交易量通常也很庞大。

有些经纪商会竭尽所能来满足交易者的需求,甚至可以应要求添加稀有品种和货币,这种灵活性显然是一项重要资产,对服务的整体质量产生积极影响。如今,加密货币已经非常普遍,与这些产品相关的巨大波动性使得扩展规模交易成为获利的可行策略。

越来越多的交易者正在专门从事加密货币对的交易,他们显然需要一种外汇经纪商 —— 提供尽可能多的加密货币对。

3. 微型账户

并非每个人都喜欢进行大规模交易,事实上,很多外汇交易员都是小型投资者,这类客户喜欢经纪商提供的微型账户,其中一些以美元为基础货币。有些微型账户甚至不设定最低存款要求,对于那些希望在不冒生命危险的情况下进行真实货币交易的人来说,如此便宜的交易选项非常有意义。

请注意,微型账户的点差/佣金往往非常不利。但是从好的方面想,这是对复杂市场(类似于差价合约账户)的一种低成本尝试,比模拟账户更接近真实,以便让你迅速了解如何进行外汇交易。

4. 交易平台

外汇交易平台或多或少是用于在线交易的可定制环境,为投资者提供技术分析工具、实时新闻摘要、各种订单类型、自动化交易、高级图表和绘图等功能,其中有些还包含情绪指标或经济日历。

5. MetaTrader 4MetaTrade 5

对于某些交易者来说,与Metatrader 4MetaTrade 5(MT4MT5)之类的流行软件包集成可能至关重要,很多品牌都提供自动交易或集成到相关软件中,但如果你依靠它们,则需要确保外汇平台涵盖这些。

TradingView

TradingView也是一个非常受欢迎的选择,有些外汇经纪商允许客户直接在这款世界顶级的社交网络上进行交易。专有的解决方案通常很有趣 —— 尽管在某些情况下不是最优解,对于基于自动化和VPS策略的交易者,不支持这类功能的专有平台是没有用的。

  • TradingView详细介绍
  • 在讨论策略时,并非所有的外汇经纪商都支持对冲、剥头皮、EA等策略;
  • 在注册之前,请确保你了解这方面的所有限制。

对于那些希望在旅途中进行交易的人来说,移动APP显然十分重要。现在所有外汇经纪商都提供这类应用程序,但是,某些移动平台却非常简单,缺少高级分析和市场研究等功能,因此几乎没有任何作用。

6. 工具与功能

图表绘制、期货定价、自动交易机器人,经纪商提供了一系列工具来增强交易体验,同样,这些作为开立账户的决定因素将取决于个人。二级数据也是这样一种工具,在这种情况下,投资者可能会优先考虑提供这类数据的品牌。

7. 存款和取款

对于不同的外汇交易平台,与存款和取款相关的成本存在巨大差异,这主要是由不同经纪商遵守的内部程序所造成的。例如,某个经纪商为账户注资的时间可能比其他竞争对手慢5倍,产生的额外费用也相差甚远。否则,付款过程很大程度上取决于公认的汇款方法。

提供尽可能多的存款/取款方法是很有意义的,但有些外汇平台远远不够。

8. 教育材料

一些投资者可能依靠他们的经纪商来学习交易知识,从操作指南、在线课程,到网络研讨会,教育材料因各个品牌而异。但是,外汇经纪商并不一定总是公正交易建议的最佳来源,你也可以考虑参考其他资源,例如我们的外汇交易页面!

9. 支付方式

最常见的方法是Visa、MasterCard和银行电汇,大多数经纪商也倾向于接受SkrillNeteller。使用PayPal的外汇平台非常稀少,接受比特币的经纪商也是如此,我们并不是在谈论比特币交易,而是在顶级加密货币中进行的实际存款。

可靠的外汇经纪商总是向其目标国家/地区提供本地特定的支付解决方案,例如,大部分正规外汇平台针对中国用户提供银联付款,有些甚至还能使用支付宝、微信等更方便快捷的处理方式。值得注意的是,由于严格的管制政策,中国大陆用户很难通过国际电汇操作成功。

  • 接受银联入金的外汇交易平台
  • 接受Skrill入金的外汇交易平台

10. 客户反馈

根据用户的真实反馈,你可以从各种测评网站和在线论坛了解外汇经纪商的声誉。至少可以这样说,你必须带着怀疑精神进行审查:

  • 首先,心怀不满的交易员总是更有动力发表反馈,这种信息不太可能是公正的;
  • 其次,并非所有这些反馈都是正确的,并且我们没有办法对这些数据进行事实性检查/验证,甚至像TrustPilot这样的网站也充斥着虚假内容。

话虽如此,客户反馈仍然很有意义,如果一家外汇经纪商只有负面新闻,而没有任何人说好话,那他们很可能会出问题。在训练有素的人看来,真实交易员的评论相对更容易识别。完全缺乏社区反馈也是一个危险信号,人们总是对其外汇平台或交易账户有话要说,因此,如果在这方面没有可用信息,情况肯定是不对的。

11. 监管

如果在外汇市场中进行交易,监管应该成为重要的考虑因素,无论监管机构在世界上的哪个地区,都会对你的交易造成重大影响。欧洲证券及市场管理局(ESMA)已经对欧洲监管的外汇公司实施了严格规定,这包括以下监管机构:

  • 塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)
  • 英国金融行为监管局(FCA)
  • 德国联邦金融监管局(BaFin)
  • 瑞士金融市场监督管理局(FINMA)

欧洲证券及市场管理局(ESMA)对欧洲经济区内的所有监管机构都具有管辖权,规则包括对交易杠杆的限制,并且因金融产品而异。经纪商可以申请专业身份,这允许他们提供更高水平的杠杆。在欧洲以外,最大的监管机构是:

  • 美国证券交易委员会(SEC)
  • 美国商品期货交易委员会(CFTC)
  • 加拿大证券管理机构(CSA)
  • 澳大利亚证券投资委员会(ASIC)

以上这些覆盖了欧洲以外的大多数国家,有些品牌在全球范围内受到监管(甚至在5大洲都受到监管),一些机构发行许可证,而其他机构则拥有律师事务所的注册。值得注意的是,澳大利亚证券投资委员会(ASIC)外汇经纪商可以为交易者提供更高的杠杆。

离岸监管(例如瓦努阿图金融服务委员会(VFSC)、伯利兹国际金融服务委员会(IFSC)和其他岛屿国家/地区提供的许可)并非鼓舞人心,除了名义上可用的纠纷解决系统之外,这类法规实际上无法为你提供任何保护。

12. 安全性

大多数品牌都遵循法规要求,将客户存款和自有资金隔离存放,并提供一定级别的数据安全性。与其他竞争对手相比,有些外汇平台可能会给你更大的信心,而这通常与监管机构或品牌授权地有关。

一个值得考虑的问题:并非所有监管机构设定的基准都是一样的,而且注册与被监管并不相同。

13. 模拟账户

先试后买。

大多数值得信赖的经纪商都愿意让你相信其平台没有风险,使用模拟账户进行交易是测试策略、回测、了解平台差异的好方法。在做出选择之前,请尝试尽可能多地进行模拟交易。

14. 外汇杠杆

对于任何外汇交易者来说,这都会产生很大影响。欧洲大多数受监管的经纪商将外汇杠杆限制为1:30,黄金、石油、股票等品种则分别设置上限。但是在澳大利亚,交易者可以利用高达1:500的杠杆,这对存款和保证金要求有着很大的不同。澳大利亚品牌向全球经纪商开放,因此投资者可以根据需要进行选择:想要更好的监管保护,还是更大的交易自由度?

请注意,更高的杠杆会增加潜在的损失,就像潜在利润一样。

15. 公司历史

受人尊敬的监管机构不会给不诚实的经纪商第二次机会,不仅吊销他们的拍照,还会将其列入黑名单。这种做法创造了一种在线线索,各种各样的运营历史有助于突显当前信誉良好经纪商的曾经过失。

关于这段历史的有趣之处在于:真正获得的曝光量非常少。事实上,你必须搜查监管机构的档案,才能根据这类信息进行操作。

16. 赠金

佣金返还、存款红利、免费交易、存款赠金等等,经纪商通常会提供大量促销活动。但是,监管压力已经改变了这一切,现在的奖励很少而且相差甚远,以至于不应该成为你选择外汇平台的决定性因素。此外,你还要经常检查适用条款和获赠条件,并确保他们不会导致你过度交易。

其他参考信息

在比较外汇交易平台时,还有其他因素可能会影响你的决定。

1. 订单执行类型

在交易界面中点击开立仓位立即下单按钮后,便开始了一个相当复杂的过程,你的经纪商将使用多种不同方法来执行这项交易。有些经纪商仅支持某些订单执行方法,例如,他们可能充当做市商,而不使用ECN执行订单。ECN非常适合限价定单,因为它们在网络中自动匹配买卖订单。

外汇经纪商可以使用的其他一些选项包括:

  • 场外报价:主要用于股票,通过实际的交易大厅/区域交换手动执行,因此非常缓慢;
  • 第三方做市商定单:这种执行类型涉及第三方,即做市商,这是处理订单的一方;
  • 做市商定单:与上述方法基本相同,做市商负责交易执行。有些做市商向经纪商付款以向他们发送订单,因此,你的订单可能没有最终的做市商;
  • 内化:当你下单购买或卖出时,经纪商已经选择何时执行你的订单,他们不会将其路由到市场上或做市商那里执行,而是从公司自身的库存中做好供应,因此处理速度非常快。

在选择外汇经纪商时,订单执行极为重要,并且与法规要求并驾齐驱。

2. 经纪商报告

欧洲证券及市场管理局(ESMA)和美国证券交易委员会(SEC)都要求经纪商报告其服务提供的执行质量,主要目的是确保投资者获得最好的交易体验。欧盟金融工具市场法规(MiFID) II在这方面设定了明确准则,在线外汇经纪商必须提交有关其执行方法和价格的数据。

虽然看起来很乏味,但这是防止欺诈的唯一方法。执行价格与公开报价进行比较,如果经纪商以比公开报价更高的价格执行交易,他们必须做出详细解释。此外,如果他们没有使用最好的路径传递客户订单,则必须将真实情况告知投资者。

这些例子再一次证明了适当监管背景的重要性。

3. 账户类型

从现金、保证金、PAMM等交易账户,到铜、银、金、钻石、VIP等会员级别,账户类型可能各不相同,它们之间的差异可以反映为成本、点差、结算、杠杆率、访问二级数据等等,例如,微型账户可能会提供较低的交易规模限制。

外汇经纪商和监管机构对零售和专业账户的处理方式也大不相同,ECN账户将使你直接进入外汇合约市场。因此,请仔细研究你所需要的,以及你能够获得的。

骗局

我们的这份排行榜已经过滤掉骗子外汇平台,但如果你考虑使用其他品牌,请仔细甄别。

  • 你是否接到推销电话?信誉良好的公司不会突然打扰你(包括电子邮件、社交网络、微信等渠道);
  • 他们提供不切实际的利润吗?停下来仔细想想 —— 如果他们能够赚到自己声称的那么多钱,为什么还要在社交媒体上打广告?
  • 他们是代表你进行交易,还是你自己独立进入金融市场?不要让别人控制你的钱。

如果你有任何疑问,请继续寻找,市场上有很多合法的外汇经纪商。

总结

现在,你已经了解我们对各个外汇平台进行排名的一些方法。选择合适的经纪商并不容易,我们可以为你指明大致方向,但只有你知道自己的个人需求,你可以将其与我们的建议结合起来考虑。

请注意,其中一些外汇经纪商可能不接受你所在国家/地区开设的交易账户,遇到这种情况时,你可以使用其他(但仍然声誉良好)的外汇交易平台。

风险警告

所有交易都涉及风险,你可能会失去所有本金,过往表现并不能保证未来结果。这篇文章仅用于教育目的,不应被视为投资建议。加密货币的价格可能会出现大幅波动,并不适合所有投资者,交易加密货币不受任何欧盟监管框架的监督。

外汇交易和其他杠杆产品交易涉及重大风险,损失可能会超过你的初始存款,这类产品未必适合所有投资者,请确保你已了解所有交易风险。在进行交易之前,请确保你完全理解投资标的所含风险,以及自己的投资经验。过去收益并不代表未来表现,如果你感觉有必要,请咨询独立的金融投资建议。