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远期外汇交易和远期结售汇有何区别?

不管是在外汇投资还是我们日常的外汇交易中,都应该会听到远期结汇这个词,虽然很多人对远期结汇到底是什么意思不太清楚,所以今天小编就带你去了解一下远期结汇。一、何为远期结…

不管是在外汇投资还是我们日常的外汇交易中,都应该会听到远期结汇这个词,虽然很多人对远期结汇到底是什么意思不太清楚,所以今天小编就带你去了解一下远期结汇。

一、何为远期结汇?

长期结算汇率业务是指客户与银行签订长期结算汇率协议,约定未来用于结算汇率或销售汇率的外汇类型、金额、期限和汇率,并币、金额和汇率在到期时结算的业务。中行长期结售汇业务货币包括美元、港元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳元、加拿大元,期限为7天、20天、1个月、2个月、3个月到12个月,分为14个等级。买卖可分为固定期限买卖或选择性买卖。

二、外汇远期结售汇业务的业务流程是什么?

1、客户申请办理外汇远期结售汇业务,应到中国银行开户。

2、签订远期结汇/售汇综合协议;客户办理远期结售汇业务,需与中国银行签订《远期结汇/售汇汇兑协议书》,一式两份,由客户和银行各执一份。

3、委托审计。客户申请远期结售汇业务时,需要填写《远期结售汇授权书》,同时向中国银行提交符合结售汇支付规定的有效凭证,中国银行将根据授权书及相关凭证进行审核。顾客委托的远期结汇期或售汇期不得超过预期收付汇期,其交易期限也应与实际收付汇期一致。

4、成交交易。中行确认客户委托行为有效后,客户应支付相应的保证金或扣除相应的授信额度;成交后,中行将向客户出具“远期结汇/售汇确认书”。

5、到期日审核及交收。到期日,中国银行应审核客户提交的有效凭证和/或商业单据,并按照结汇、售汇和收付款管理的有关规定办理结汇手续。

6、延期。如客户有合理理由不能按时交货,可申请延期。

7、违约如客户不能完全履行合约,银行有权在最后交割日主动平仓未履行交易部分。

三、远期外汇交易和远期结售汇有何区别?

目前我国企业和我国的商业银行之间的外汇交易主要可分为现钞、现货外汇交易、合约现货外汇交易、外汇期货交易、外汇期权交易、远期外汇交易、掉期交易等。远期外汇交易和远期结售汇的区别主要有以下几点:

1、意思不同:
远期外汇交易是外汇市场上进行远期外汇买卖的一种交易行为,即期交易的对称。远期外汇交易是外汇市场上重要的交易形式之一。
远期结售汇是指确定汇价在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务(即期结售汇中两者是同时发生的)。客户与银行协商签订远期结售汇合同,约定将来办理结汇或售汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。
2、性质不同:
远期外汇交易是外汇市场上进行远期外汇买卖的一种交易行为;远期结售汇是指确定汇价在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务。
3、时间不同:
远期外汇交易的交割期限一般为1个月、3个月、6个月,个别可到1年。这种交易的目的在于避免或尽量减少汇率变动可能带来的损失。
远期结售汇是在交割日当天,客户可按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇。
4、特点不同:
远期外汇买交易即事先具体规定交割时间的远期买卖。其目的在于避免一段时间内汇价变动造成的风险。固定方式的交割期以星期和月份为单位,如1星期、2个月(60天)、6个月(180天)等,这是实际中较常用的远期外汇交易形式。
远期结售汇可以事先约定将来某一日向银行办理结汇或售汇业务的汇率,所以对于有未来一段时间收、付外汇业务的客户来说可以起到防范汇率风险,进行货币保值的作用。

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